JESUS ANTONIO TAVIE TAVIE

Como Especialista de Compliance, he fortalecido la cultura organizacional en ética y cumplimiento, liderando la actualización del modelo de prevención del delito y mejorando la gestión de riesgos a través de procesos, capacitaciones y controles internos medibles.

Reporta al Gerente de Sostenibilidad y Asuntos Corporativos.

• Evaluación de riesgos: Lidero procesos de identificación y evaluación de riesgos normativos y regulatorios, proponiendo planes de acción que han fortalecido el control interno de la compañía.
• Diseño de políticas: Desarrollo y actualización de políticas de compliance y ética, alineadas a leyes chilenas (Ley 20.393, 21.595, entre otras) e internacionales (FCPA, UK Bribery Act).
• Modelo de prevención del delito: Encargado de mantener y actualizar el MPD bajo el marco de la Ley 20.393, logrando su correcta implementación en las distintas unidades del grupo.
• Capacitación y cultura de cumplimiento: Diseño e implementación de programas de formación que han alcanzado a más de 2.400 colaboradores, fortaleciendo la cultura ética corporativa.
• Seguimiento y KPI: Establecimiento de KPIs del área y desarrollo de tableros de monitoreo que permiten visualizar el avance y efectividad del sistema de compliance.
• Gestión de denuncias e investigaciones: Conducción de investigaciones internas, entrevistas, análisis de documentación y reporte de hallazgos con enfoque en mitigación de riesgos y recomendaciones de mejora.
• Auditoría y estándares: Coordinación de respuestas ante auditorías internas y externas, contribuyendo al mantenimiento de certificaciones ISO 37001, 37301 y 27001.
• Vigilancia regulatoria: Seguimiento de cambios normativos y coordinación de su implementación con distintas áreas, garantizando el cumplimiento legal y la actualización del marco normativo interno.
• Herramientas utilizadas: Gesintel Compliance, Compliance Tracker, GlobalSuite, Microsoft Power BI (para monitoreo), SharePoint, MS Teams y plataformas de canal de denuncias.

Asesoría Externa / Freelance

• Apoyo en la implementación de políticas de cumplimiento normativo y ético en el ámbito de la salud.
• Desarrollo de materiales de formación sobre conflictos de interés y gestión de denuncias.
• Revisión de procesos internos alineados a normativa chilena y estándares ISO.

• Diseñé y desarrollé políticas y procesos de prevención de fraude que resultaron en una reducción del 20% en incidentes reportados.
• Implementé sistemas de detección de fraude en tiempo real utilizando herramientas como Experian, Gesintel Compliance y Thomson Reuters.
• Coordiné un equipo multidisciplinario para analizar patrones de fraude y recomendar acciones correctivas, mejorando la respuesta ante incidentes críticos.
• Preparé y presenté informes detallados sobre niveles de riesgo y estrategias de mitigación a la alta dirección y comités ejecutivos.
• Aseguré el cumplimiento normativo ante organismos reguladores, proporcionando información requerida por la CMF y otras entidades.
• Desarrolle y actualice políticas y procesos en el área de fraude, FIU, compliance.
• Proporcionar la información requerida por organismos externos como requerimientos judiciales y oficios.
• Todo apoyado con herramientas tecnológicas como: Experian, Dicom Equifax, Servibanca, SII, Dow Jones Riskcenter, TATA Consultancy Services, Thomson Reuters (compliance), GlobalNews, ComplianceTracker, Gesintel Compliance, Monitor Plus.

• Lideré la evaluación de riesgos a nivel nacional, analizando operaciones financieras y garantizando la validez de los documentos y la conformidad con las políticas internas.
• Supervisé la implementación de estrategias de mitigación de riesgos operativos y crediticios, logrando minimizar la exposición de la empresa a posibles pérdidas.
• Desarrollé y actualicé políticas de gestión de riesgos en colaboración con socios ejecutivos, contribuyendo a la estabilidad financiera de la empresa.
• Dirigí capacitaciones y talleres para el equipo de riesgo, mejorando su capacidad para identificar y mitigar riesgos emergentes.
• Mantuve la comunicación eficiente con el área comercial y otros departamentos para garantizar una gestión integral de riesgos en la organización.
• Garantizar el correcto funcionamiento de los canales de denuncia, dirigiendo investigaciones forenses de denuncias ingresadas en canal interno.
• Actualice el cumplimiento del Código Ético, asegurando la correcta difusión de las obligaciones y prohibiciones que la entidad y sus funcionarios deben cumplir.

• Evalué y analicé operaciones crediticias, sugiriendo alternativas de financiamiento que redujeron el riesgo de crédito en un 15%.
• Implementé procesos de validación que mejoraron la precisión y eficiencia en la detección de fraudes.
• Colaboré con el área comercial para resolver inquietudes de clientes, fortaleciendo la relación entre el área de riesgo y otros departamentos clave.
• Realicé investigaciones forenses y presenté hallazgos a la gerencia, contribuyendo a la toma de decisiones estratégicas.
• Sugerí cambios operativos clave para mejorar el rendimiento y extraer datos financieros de varios sistemas de informes crediticios.
• Capacidad para ayudar en la planificación, coordinación y gestión de proyectos para nuevos negocios en el área de riesgo.
• Planificación de tareas y apoyo a otros departamentos en caso necesario.