Mariluz Alejandra Moraga Castro
Resumen profesional
Ingeniero Comercial y Contador Auditor con amplia experiencia en Auditoría Interna, Gestión de Riesgos, Control Interno, Cumplimiento y Gobierno Corporativo, desarrollada en instituciones financieras, de mercado de capitales y organizaciones corporativas y gremiales. Especialista en implementación de matrices de riesgo, modelos de tres líneas de defensa, prevención de fraude y elaboración de reportes ejecutivos para directorios y comités de auditoría, riesgo operacional y fraude. He trabajado bajo estándares y metodologías internacionales de auditoría y gestión de riesgos, contribuyendo al fortalecimiento de los sistemas de control, cumplimiento normativo y mejora continua de procesos.
Mi experiencia incluye la evaluación de riesgos financieros y operacionales, implementación de matrices de riesgos, fortalecimiento del modelo de las tres líneas de defensa, auditorías, riesgos, control de gestión y apoyo a la toma de decisiones estratégicas para la alta dirección y comités.
Destaco por mi capacidad de liderazgo y autonomía, proactividad, con visión estratégica, orientación a resultados, contribuyendo al fortalecimiento del gobierno corporativo y a la toma de decisiones basada en riesgos, responsable y altamente comprometida Mi carrera profesional se ha desarrollado en importantes instituciones financieras, bancarias, mercado de capitales y organismos gremiales, participando en procesos de auditoría interna, gestión de riesgos, control interno, compliance y gobierno corporativo.
Datos destacados
21
21
years of professional experience
Experiencia
Controller
ABIF
2022.01 - 2026.05
- Responsable del Modelo de Prevención de Delito y de la implementación de actividades de control en los procesos internos de la instituciòn, reportando directamente al Gerente General.
- Lideré y coordiné instancias de gobierno corporativo para la Banca, Comités de Auditoría, Riesgo Operacional, Fraude y Comisiones Técnicas de Continuidad de Negocio y de Proveedores crìticos, analizando cambios regulatorios, normativos, evaluando su impacto en la industria bancaria y gestionando actividades para fortalecer la gestión de riesgos y el cumplimiento normativo.
- Reporte periódico a la alta dirección sobre la gestión de las instancias de gobierno corporativo.
- Encargada de gestionar las evaluaciones de proveedores crìticos de la Banca (NTA 3000) en el ambito de continuidad de negocio, reportando directamente a la Gerencia de Riesgo Operacional de la Banca y Gerencia de Operaciones TI de ABIF.
- Dirigir y monitorear los resultados de la planificación de Pruebas de Continuidad de Negocio (RAN-20-7) de los proveedores crìticos de la Banca, seguimiento a las actividades de mejoras frente a los requerimientos del regulador de la Banca y del resultado de las evaluaciones de riesgo realizadas a ellos.
Profesional de Gabinete
Ministerio de Justicia y Derechos Humanos - Sename
2021.03 - 2021.12
- Asesoría técnica y gestión de iniciativas estratégicas
- Coordinación y seguimiento de proyectos institucionales.
- Elaboración de informes y apoyo a procesos de control y gestión.
Senior Auditor Interno
Fundación Corpartes - Fundación Descúbreme
2019.03 - 2020.12
- Responsable del Departamento de Auditoría Interna reportando al Comité de Auditoría.
- Diseño y ejecución del Plan Anual de Auditoría para ambas fundaciones.
- Implementación de matrices de riesgos y métricas de gestión.
- Fortalecimiento del modelo de tres líneas de defensa.
- Supervisión de cumplimiento normativo asociado a Ley de Inclusión Laboral y Ley de Donaciones.
- Capacitación y asesoría a distintas áreas en materias de control interno y gestión de riesgos.
Asesor Financiero
METLIFE
2017.11 - 2019.03
- Responsable de realizar Asesorías Financieras en terreno a clientes y empresas.
- Administrar y fidelizar la cartera propia de clientes y la cartera de clientes asignada por la compañía.
- Implementar planes de solución de acuerdo con la necesidad de cada cliente en el proceso de venta y Post Venta.
- Https://www.linkedin.com/in/mariluz-moraga-castro-ingeniero-comercial-79046620/details/experience/edit/forms/1143232963/
Fiscalizadora de Corredores
BSC- Bolsa de Santiago
2014.02 - 2017.09
- Responsable de Fiscalizar la custodia de valores a Corredores de Bolsa inscritos en la BCS, de velar por el cumplimiento normativo dentro de un marco regulatorio (SVS y BCS) frente a los riesgos identificados, de evaluar el sistema de control internos en los procesos más relevantes en la custodia de valores y de desarrollar e Implementar Matrices de Riesgos a estos.
- A cargo de la elaboración mensual del Informe de Control de Gestión de Corredores reportando directamente al Gerente General.
- Desarrollé Auditoría en terreno reportando directamente al Gerente de Auditoría y Participé dictando capacitaciones internas en la BCS y a Corredores de la Bolsa en temas relacionados al Modelo de Auditoría, modificación y actualización de normativa atingente a productos financieros (Renta Variable, Renta Fija, Derivados, Índices).
- Participe en la implementación de sistemas de apoyo a la gestión de Auditoria (PAWS) y en la actualización de procesos internos, en revisiones específicas para el proceso de Desmutualización de la Bolsa de Comercio.
Auditor de Gestión
Banco CORPBANCA
2007.06 - 2014.01
- Responsable de auditorías de Gestión financiera a distintas unidades y empresas del grupo Itaú Corpbanca, en las que se destaca la Gestión de Capital, Modelo de Cumplimiento Normativo, Modelo de Prevención de Delito, Modelo de Prevención de lavado de dinero y Planificación de Control de Gestión cuyo objetivo se centra en el ambiente del control interno, en procesos relacionados con la administración de riesgos financieros.
- Velar por el cumplimiento normativo ante el regulador local, cumplimiento de políticas internas dentro de la organización y evaluar el sistema de control interno en todos los procesos internos del Banco.
- Apoyar la implementación del Modelo de las tres líneas de defensa en el Banco.
- Participar en el proceso de certificación del proceso de Auditoría de Corpbanca IIA Global (Instituto Internacional de Liderar las investigaciones de Fraude Interno de clientes del Banco).
- Participación en la formalización de Manuales y Códigos de Ética y Conducta, definición de procedimiento internos relacionados con Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo.
Auditor Semi Senior
DELOITTE
2004.12 - 2007.06
- Lideré grupos de auditores asistentes en el desarrollo del trabajo en terreno traspasando conocimientos técnico-adquiridos, realizando capacitaciones del Modelo de Auditoria, reportando directamente al Senior y Gerente, tanto por las funciones propias como por el trabajo de los asistentes, además de profundizar constantemente los conocimientos de enfoque de auditoría, normativa local y administración de equipos de trabajo.
- Https://www.linkedin.com/in/mariluz-moraga-castro-ingeniero-comercial-79046620/details/experience/edit/forms/219720644/
Formación
Ingeniero Comercial -
Universidad Central de Chile
Contador Auditor, Mención Control de Gestión - undefined
Universidad Diego Portales
Diplomado en Gestión de Riesgos - undefined
Universidad de Chile
Enfatiza tus habilidades clave
- Auditoría Interna
- Gestión de Riesgos
- Gobierno Corporativo
- Compliance y Cumplimiento Normativo
- Control Interno
- Control de Gestión
- Prevención de Fraude
- Prevención de Lavado de Activos
- Gestión de Riesgo Operacional
- Elaboración de Informes Ejecutivos
- Gestión de Proyectos
- IFRS
- Basilea II
- Modelos de Tres Líneas de Defensa
Personalizado
- IFRS
- Basilea II
- Access Avanzado
- Gestión de Riesgos Financieros
- Control Interno y Auditoría
Cronología
Controller
ABIF
2022.01 - 2026.05
Profesional de Gabinete
Ministerio de Justicia y Derechos Humanos - Sename
2021.03 - 2021.12
Senior Auditor Interno
Fundación Corpartes - Fundación Descúbreme
2019.03 - 2020.12
Asesor Financiero
METLIFE
2017.11 - 2019.03
Fiscalizadora de Corredores
BSC- Bolsa de Santiago
2014.02 - 2017.09
Auditor de Gestión
Banco CORPBANCA
2007.06 - 2014.01
Auditor Semi Senior
DELOITTE
2004.12 - 2007.06
Diplomado en Gestión de Riesgos - undefined
Universidad de Chile
Contador Auditor, Mención Control de Gestión - undefined
Universidad Diego Portales
Ingeniero Comercial -
Universidad Central de Chile